Обеспечение финтех дейятельности

Растущее использование криптовалют и других цифровых активов привело к сложным юридическим вопросам, связанным с:

• регулирующим статусом (включая требования о регистрации в качестве брокеров-дилеров, операторов товарных пулов, инвестиционных консультантов, инвестиционных компаний, бирж ценных бумаг и фирм, оказывающих платежные услуги);
• соблюдением требований (включая оценку, хранение и отчетность);
• корпоративным правом (например, ведение учетных записей акционеров);
• операциями с ценными бумагами (включая первичное размещение монет и сделки M&A);
• формированием фондов, запуском ETF;
• венчурным капиталом для финансирования;
• налогообложением;
• AML политикой;
• судебными разбирательствами и правоприменением.

Профильные специалисты, оказывающие правовое сопровождение в регистрации компании под fintech, уделяют особое внимание анализу регуляторной среды в том или ином государстве. Еще одним важным моментом, на который следует обращать особое внимание, является получение криптолицензии.

Получение лицензии на криптодеятельность в Азии или Европе играет ключевую роль, когда речь идет о выпуске токенов, регистрации криптобиржи в иностранной юрисдикции или запуске краудфандинговой платформы за рубежом. Чтобы деятельность в этих направлениях была законной, необходимо тщательно проанализировать практику регулирующих органов каждой страны, а именно:

• Управления по ценным бумагам.
• Центрального банка.
• Органов, осуществляющих надзор за финансовыми учреждениями.

Термин «альтернативное финансирование» относится к финансовым продуктам и услугам, которые развиваются за пределами традиционного регулируемого банковского сектора и секторов рынка капитала через инновационные и преимущественно онлайн-каналы, инструменты и системы. Среди них:

• одноранговое кредитование и одноранговое финансирование акционерного капитала;
• краудфандинг акций (ECF);
• услуги виртуальных активов;
• генерация токенов (TGE);
• начальные предложения монет (ICO), первоначальные предложения обмена (IEO) и предложения токенов безопасности (STO).

Основными игроками на этих рынках являются платформы P2P-кредитования, краудфандинга акций и их операторы, биржи виртуальных активов, поставщики цифровых кошельков, поставщики услуг по хранению криптоактивов, фирмы, осуществляющие продажу токенов. Профильные консультанты должны быть юридически подкованными во всех аспектах, связанных с запуском криптовалютного стартапа, в соответствии с правилами и нормами регуляторов.

Мы предоставляем индивидуальные решения для клиентов, ориентирующихся в этом быстро развивающемся пространстве, опираясь не только на правила регулирования финуслуг в разных юрисдикциях, но и учитывая стремительное внедрение FinTech в повседневные процессы. В этом контексте, представители нашей компании готовы предоставить консалтинг:

• по регулированию криптобирж на разных континентах;
• относительно законности платформы краудфандинга;
• по юридическим вопросам запуска инновационных форм платежных услуг (в том числе мобильных платежей), трейдинга и кредитования, альтернативного финансирования;
• по запуску ICO, STO и IEO.

Нормативно-правовые базы по регулированию криптоактивов и транзакций с криптоактивами в большинстве юрисдикций налагают требования в отношении ясности и справедливости рекламных акций, отраслевых требований AML/KYC и разделения активов (где применимо). В некоторых юрисдикциях ссуды, торгуемые на платформах P2P-кредитования, могут рассматриваться как ценные бумаги, что, в свою очередь, потребует дополнительной лицензии для работы на вторичном рынке. В европейском контексте, например, некоторые платформы могут получить лицензию на работу в качестве многосторонних торговых площадок (MTF) для этой цели.

На сегодняшний день большинство предпринимателей сталкиваются с вопросами, которые жизненно важны для проекта, который предназначен для работы в быстро развивающейся индустрии технологий блокчейнов. Какую юрисдикцию выбрать? Как обеспечить соблюдение всех правил? Именно поэтому каждому стартапу на основе криптовалют нужен специалист по соблюдению нормативных требований, который, среди прочего:

• проведет консультации относительно законности предлагаемой бизнес-модели для начала проекта на основе криптоактивов;
• поможет сориентироваться в сложных и трудоемких нюансах к регистрации криптокомпании в Европе, Азии, США и прочих регионах мира;
• окажет сопровождение при получении лицензий и необходимых государственных разрешений для криптопроекта;
• проконсультирует по соблюдению правил AML/CTF, специфичных для данного вида бизнеса;
• проконсультирует по соблюдению других правил к корпоративному управлению, включая регулярные аудиты;
• проконсультирует по конкретным правилам, например, требованиям к кибербезопасности и конфиденциальности для продуктов и услуг в определенного государства;
• окажет сопровождение в урегулировании споров по криптоактивам, когда либо против компании возбуждается иск, либо компания планирует подать иск в суд.